Dove costa meno l'oro nel mondo?

L'oro, il metallo prezioso per eccellenza, ha da sempre affascinato l'umanità con il suo splendore e il suo valore intrinseco. Non è solo un simbolo di ricchezza e potere ma anche un elemento chiave in molteplici settori dell'economia globale.

I principali fornitori mondiali di oro, tra cui la Cina, l'Australia, la Russia, gli Stati Uniti e il Canada, Kazakistan, Messico, Indonesia, Sud Africa e Uzbekistan estraggono enormi quantità di questo metallo, alimentando una domanda che sembra essere insaziabile.

Utilizzi dell'Oro Fisico (dati relativi al 2023)

Banche: L'oro è un'importante riserva di valore e viene utilizzato dalle banche centrali di tutto il mondo per stabilizzare le loro valute e le economie nazionali. Nel 2023, le banche centrali hanno acquistato 1.037 tonnellate di oro, rendendolo uno degli anni più attivi di sempre. La detenzione di lingotti e monete d'oro è una strategia comune per diversificare i portafogli di investimento, offrendo un rifugio sicuro in tempi di incertezza economica.

Gioielleria: La domanda di oro per la gioielleria è rimasta stabile a 2.093 tonnellate, nonostante l'alto prezzo dell'oro. La Cina ha giocato un ruolo significativo in questo settore, con una forte ripresa post-pandemia.

Tecnologia: La domanda di oro nel settore tecnologico è scesa sotto le 300 tonnellate per la prima volta nella serie di dati del WGC (World Gold Council). Tuttavia, c'è stata una ripresa nel quarto trimestre del 2023, con un aumento del 12% rispetto al 2022. In questo segmento di mercato dobbiamo considerare anche le richieste di oro necessarie in ambito medicale, circa 30-40 tonnellate di oro all'anno, tra apparecchi diagnostici, trattamenti avanzati, ricerca biomedica, dentistica, etc.

Elettronica: L'uso dell'oro nell'elettronica è stato di 241,3 tonnellate, con un aumento del 14% nel quarto trimestre del 2023. Uno dei comparti del settore dell'elettronica che assorbe una domanda crescente, seppur ancora minima, è quello aerospaziale. In questo ambito l'oro trova applicazione in diversi componenti critici grazie alla sua resistenza a temperature estreme e alla sua capacità di riflettere la radiazione infrarossa. È utilizzato in rivestimenti, fili e componenti elettronici dei satelliti, anche se questa applicazione rappresenta una percentuale minore della domanda globale.

Investimenti privati e tassazioni

Gli investimenti privati in oro fisico, sotto forma di lingotti e monete, sono una scelta popolare per coloro che cercano di proteggere e accrescere il proprio patrimonio. Tuttavia, la tassazione su questi investimenti varia notevolmente da nazione a nazione.

e allora vediamo dove costa meno l'oro nel mondo

Italia: Esente da IVA all'acquisto. Soggetto a una tassa sulla plusvalenza del 26% alla vendita.
Svizzera: Esente da IVA all'acquisto di oro da investimento e offre condizioni fiscali favorevoli. Le plusvalenze derivanti dalla gestione del patrimonio privato non sono soggette a tassazione, a meno che non siano considerate reddito derivante da un'attività professionale.
Emirati Arabi Uniti: Esente da IVA e altre imposte sull'acquisto e vendita di oro da investimento.
Singapore: Nessuna tassa sull'acquisto e vendita di oro da investimento, rendendolo un mercato altamente attrattivo.
Cina: Esente da IVA sull'acquisto di lingotti d'oro e altre forme di oro da investimento, ma può essere soggetta a imposte sul reddito alla vendita. Plusvalenza tassabile al 20% per i privati sulla differenza tra prezzo di acquisto e di vendita.
Australia: Esente da tasse per l'acquisto di oro da investimento. Le plusvalenze sono tassate con un'aliquota del 30%, ma ci sono agevolazioni fiscali per investitori a lungo termine.
Russia: Esente da IVA per l'acquisto di lingotti d'oro, ma la vendita è soggetta a imposte sul reddito con un'aliquota del 13%.
Stati Uniti: Esente da IVA per l'acquisto di lingotti d'oro e monete da investimento ma può essere soggetto a imposte sulle vendite, variabili a livello statale. La vendita può generare plusvalenze tassabili come guadagni in conto capitale, con aliquote che dipendono dalla durata del possesso e dal reddito complessivo del contribuente, fino al 28%.
Canada: Esente da IVA ma le normative possono variare a livello provinciale. La vendita di oro fisico può generare una plusvalenza tassabile, con solo il 50% della plusvalenza considerato imponibile, soggetto all'aliquota fiscale marginale del contribuente.

Quindi... Dove costa meno l'oro nel mondo?

Conoscere le modalità di vendita, l'utilizzo e le politiche fiscali relative all'oro fisico può fornire una prospettiva chiara e informata per chiunque desideri investire in questo prezioso metallo.

L'oro continua a essere una delle risorse più ricercate e versatili al mondo. In ogni caso, a meno che uno non viaggi frequentemente per lavoro e abbia una certa esperienza nella gestione di capitali e di beni fisici in export e import, l'acquisto di oro fisico è conveniente e opportuno farlo nel proprio Paese. Questo perché l'acquisto di oro all'estero può comportare costi aggiuntivi, complicazioni logistiche, rischi legati al trasporto, alla sicurezza e alle certificazioni non sempre chiare da comprendere e ottenere. Inoltre, le normative fiscali e doganali, così come le normative antiriciclaggio, possono variare notevolmente tra i paesi, rendendo più difficile la gestione degli investimenti internazionali senza una conoscenza approfondita delle leggi locali. Questo è particolarmente rilevante per paesi come l'Italia e altri stati membri dell'Unione Europea, dove le normative antiriciclaggio sono molto rigorose. La Quinta Direttiva Antiriciclaggio (AMLD5), entrata in vigore nel 2020, ha ulteriormente rafforzato le misure di trasparenza e regolamentazione per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, imponendo obblighi stringenti per la verifica dell'identità dei clienti e la segnalazione di transazioni sospette. A tal proposito si fa presente che è già stata varata, ma entrerà in vigore 10 luglio 2027, la AMLD6 (VI Direttiva Antiriciclaggio).

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